合格审慎评估实施办法（2023年修订版）第一章总则第一条为健全市场化利率形成和传导机制，完善市场利率定价自律机制（以下简称利率自律机制），促进市场主体提高自主定价能力，维护市场竞争秩序，根据《市场利率定价自律机制工作指引》，制定本办法。第二条本办法所称合格审慎评估是指利率自律机制为遴选成员而对自愿参与的市场主体开展的自律评估。市场主体涵盖银行业存款类金融机构、非银行业金融机构以及自律机制认可的其他机构（应首先征得自律机制秘书处同意后方可参与评估）。其中，银行业存款类金融机构包括开发性金融机构、政策性银行、商业银行（含外资银行）、农村合作金融机构。其他机构包括小额贷款公司、消费金融公司和为存贷款业务提供展示平台的互联网金融平台等。第三条合格审慎评估遵循自愿参与、行业自律和正向激励的原则，仅针对自愿向利率自律机制提交参与评估申请的市场主体开展评估，评估的结果用于遴选利率自律机制成员。利率自律机制将按照人民银行的统一安排赋予其成员一定的正向激励，并要求其承担相应义务。为配合宏观审慎评估，所有经营存款或贷款业务的金融机构均需参加定价行为指标的评估，评-1-价结果同时运用于宏观审慎评估。第四条合格审慎评估由利率自律机制负责组织开展，并委托其秘书处具体实施。按照人民银行总行的统一安排，人民银行各分支机构将对利率自律机制开展合格审慎评估提供必要的支持。第二章银行业存款类金融机构的评估指标及标准第五条银行业存款类金融机构的合格审慎评估指标包括财务约束、定价能力、定价行为和定价影响等4个方面共14项指标（部分指标的统计口径和计算公式见附...
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